Weten waar je later aan toe bent
Pensioen voelt ver weg, tot je uitrekent wat er straks echt binnenkomt. Wij brengen in kaart wat je via je werkgever en de AOW opbouwt, waar het gat zit en hoe je dat fiscaal slim aanvult.
Eerst inzicht, dan pas advies.
We beginnen altijd met de feiten: je overzicht, je jaarruimte en wat je al zelf hebt geregeld. Pas als het beeld compleet is, adviseren we over een oplossing. Niet andersom.
Bekijk de kosten
Wij geloven in 100% transparantie. Wij ontvangen geen commissies van banken of verzekeraars; u betaalt uitsluitend voor onze expertise.
Kennismakingsgesprek
Gratis
Vast tarief
Pensioenanalyse en advies
Vanaf € 575,-
Vast tarief
Bemiddeling en realisatie
€ 295,-
Vast tarief
- De kosten voor financieel advies met betrekking tot uw pensioen (lijfrente) zijn onder bepaalde voorwaarden fiscaal aftrekbaar in box 1. Hierdoor valt de netto investering vaak lager uit.
De 3 stappen van ons adviestraject
Je pensioen aanvullen regel je niet in één gesprek. Daarom werken wij met een vast traject van drie stappen, van kennismaking tot een actieve pensioenrekening. Zo weet je vooraf precies wat je van ons kunt verwachten.
1. Kennismaking en inventarisatie
We brengen je huidige financiële situatie en je wensen voor later in kaart. Met je gegevens van Mijnpensioenoverzicht.nl en een blik op eventuele lijfrentes of spaargelden krijg je een helder beeld van je pensioentekort en je jaarruimte. Dit gesprek is gratis en vrijblijvend.
2. Analyse en advies
We berekenen je exacte fiscale ruimte en vergelijken de opties die daarbij passen: banksparen, pensioensparen of fiscaal vriendelijk beleggen. Je krijgt een persoonlijk adviesrapport waarin staat hoe je je pensioen het meest efficiënt aanvult, met de voor- en nadelen begrijpelijk op een rij.
3. Bemiddeling en inrichting
Ga je akkoord? Dan openen we de gekozen pensioenrekening voor je en regelen we de administratieve afhandeling met de bank of verzekeraar. Je pensioenaanvulling is daarna officieel actief en optimaal ingesteld.
